Roi Inmobiliario 2023

puntos principales

• ROI es un acrónimo que significa retorno de la inversión
• En el sector inmobiliario, esta métrica determina el beneficio obtenido en una inversión inmobiliaria tras deducir todos los costes asociados.
• Dos métodos comunes de rendimiento de la inversión son el enfoque de costo, que mide la cantidad invertida en relación con el costo de los gastos, y el uso directo, que mide la acumulación de capital en relación con el valor de mercado.
• Un cálculo simple es restar el costo de inversión del precio de venta, luego dividir esa cifra por el número de costos de inversión: ROI = (Precio de venta – Costo) / Costo

¿Qué es el ROI inmobiliario?

El retorno de la inversión es la ganancia que obtiene al comprar una propiedad después de deducir los costos de inversión, que generalmente incluyen el precio de compra y cualquier costo adicional asociado con reparaciones o renovaciones. El retorno de la inversión se realiza sólo después de la venta de la propiedad.

Una de las formas más comunes de ganar dinero invirtiendo en bienes raíces es a través de la apreciación, o cuando una propiedad aumenta de valor con el tiempo. Por ejemplo, si compra una casa por $ 300,000 y dentro de cinco años su valor justo de mercado aumenta a $ 400,000, eso significa que se ha apreciado en $ 100,000. Digamos que además de los $300,000 que pagó por su casa, invirtió $20,000 en mejoras y la está vendiendo en $400,000. Según la fórmula anterior, $400 000 (precio de venta) menos $320 000 (costo), o $80 000;$80 000 dividido por $320 000 es 0,25; su retorno de la inversión es, por lo tanto, del 25%.

Hay muchos tipos de propiedades en las que considerar invertir además de viviendas unifamiliares. Los condominios, las casas adosadas y las casas multifamiliares también son buenas inversiones, e incluso podría considerar invertir en casas pequeñas o ADU (suites secundarias). También es posible invertir en terrenos sin estructuras existentes.

Muchos inversionistas inmobiliarios evalúan cuidadosamente el ROI antes de decidir si comprar o no una propiedad en particular para transacciones de venta y reventa en efectivo, y calcular el ROI suele ser bastante sencillo. Reste el costo total de la inversión del precio de venta final (a menudo denominado "rendimiento") y divida esta cifra por el costo de la inversión. El resultado de este cálculo es el retorno de la inversión.

¿Cómo afectan las variables al ROI potencial de los inmuebles?

El beneficio potencial o el retorno de la inversión de una inversión en particular puede verse afectado por varios factores externos. Uno de los factores más importantes son las condiciones generales del mercado en un momento dado. Por ejemplo, cuando el inventario disponible es limitado, a menudo aumenta el precio de venta de las propiedades en el mercado. Este tipo de mercado de vendedores puede mejorar significativamente el ROI.

El costo inicial pagado para comprar una casa también puede afectar la ganancia que un inversionista puede obtener cuando está listo para vender. Cuanto más pague por una propiedad, menos dinero terminará en su bolsillo, a menos que el valor se aprecie significativamente.

Las tasas hipotecarias actuales también pueden afectar sus ganancias cuando vende su propiedad. Cuando las tasas de interés son altas o suben, como lo son hoy, los precios de venta de las casas a menudo bajan para atraer compradores cautelosos. Un precio de venta más bajo significa menos ganancias en la venta.

La ubicación es otro factor que puede aumentar o disminuir el ROI de una inversión inmobiliaria. Por ejemplo, la propiedad residencial al lado de una carretera puede venderse por menos que la propiedad cerca de un parque o una playa.

El costo de los materiales de construcción requeridos para la construcción o renovación es otro elemento que afecta el retorno de la inversión. Cuando productos como la madera y otros materiales son particularmente caros, aumenta el gasto en estos artículos, lo que finalmente reduce la ganancia obtenida en la venta de la propiedad.

¿Cuál es el retorno promedio de la inversión en bienes raíces?

Según el índice SP 500, el promedio anual ROI inmobiliario residencial En Estados Unidos es del 10,6%. El rendimiento promedio de las inversiones inmobiliarias comerciales fue de poco menos del 9,5 %, mientras que el rendimiento promedio de las inversiones en REIT fue de poco más del 11,8 %. El ROI también puede variar según el tipo de propiedad, por lo que puede ser diferente para una casa multifamiliar en comparación con una casa unifamiliar o un edificio de apartamentos.

Otros indicadores para el cálculo de la rentabilidad de las inversiones

La rentabilidad potencial de las inversiones se puede evaluar de diferentes maneras, y los inversores a menudo combinan varias medidas para crear una imagen más completa. Otros indicadores comunes incluyen:

• Tasa de capitalización: Mide la ausencia de deuda anual Tasa de respuesta de una propiedad de alquiler. La fórmula involucra tres variables: ingresos operativos netos, valor o precio de la propiedad y tasa de rendimiento, cada una de las cuales se puede calcular utilizando las otras dos.
• Tasa interna de retorno: La TIR requiere un cálculo más complejo que el rendimiento de la inversión y mide el rendimiento anual durante un período específico en lugar de la duración total de la propiedad.
• Reembolso: Esta sencilla fórmula compara el flujo de efectivo anual antes de impuestos de la propiedad con el monto total de efectivo invertido. Los cálculos de efectivo a efectivo generalmente miden los rendimientos durante un período muy específico, como un año.

¿Qué cantidad de hipoteca puedo obtener para comprar una propiedad de inversión?

En 2009, fannie mae Se aumentará de 4 a 10 el número de préstamos hipotecarios autorizados para un mismo prestatario. Sin embargo, la mayoría de los prestamistas tendrán mucho cuidado al otorgar dicho préstamo a una sola persona. De hecho, muy pocos programas de préstamo permiten más de cuatro hipotecas. Para calificar para esta cantidad, debe cumplir con ciertos criterios. Estos incluyen tener un puntaje crediticio sólido y una relación préstamo-valor de 75% a 80%. Los prestamistas también quieren asegurarse de que cualquier inversión inmobiliaria existente sobre la que tenga hipotecas esté funcionando bien.

Problema comun

• Según los datos, el estado con el mayor retorno de la inversión en un año para una vivienda unifamiliar es Arizona con un 27,42 %. Datos de iPropertyManagement. Los siguientes dos estados más altos son Utah con un 27,05 % e Idaho con un 27,02 %.

• El ROI es variable y depende de muchos factores: no hay una respuesta única a lo que constituye un "buen" ROI. El rendimiento anual promedio de la inversión en bienes raíces residenciales actualmente ronda el 10%, por lo que cualquier valor por encima de ese número puede considerarse mejor que el promedio.

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• Si está interesado en invertir en bienes raíces, hay algunos pasos que puede seguir para comenzar. Primero, piensa en el tipo de inversor que quieres ser.¿Está buscando ser proactivo y práctico, como restaurar propiedades y venderlas?¿O prefiere un enfoque más pasivo, como invertir en REIT?Otros pasos para comenzar incluyen investigar el mercado en el que planea invertir y aprender sobre las leyes locales de bienes raíces.