Mejores Corredores En Línea Para Invertir En Etf Diciembre 2023

Los fondos cotizados en bolsa, o ETF, son una de las formas más populares de invertir en el mercado de valores. Ofrecen diversificación, rendimientos potencialmente atractivos y, a menudo, menor riesgo que las acciones individuales. El costo que hacen todo esto suele ser muy razonable.

Estos son los mejores corredores en línea para invertir en ETF y por qué debería considerarlos.

¿Qué son los ETF y por qué son tan populares?

Los ETF se han disparado en popularidad desde que se lanzaron los primeros ETF en los Estados Unidos a principios de la década de 1990. Un ETF es una canasta de valores similar a un fondo mutuo que rastrea un índice amplio como el SP 500 o índices de mercado más pequeños como acciones de redes sociales, oro o atención médica.

Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, los ETF se negocian como acciones durante todo el día cuando el mercado está abierto, lo que los hace atractivos para los inversores. Estos fondos ofrecen a los inversores otra forma de diversificar sus carteras sin el estrés de elegir acciones individuales.

De hecho, el 65% de los asesores financieros “utilizan o recomiendan” ETF a sus clientes, según Encuesta de tendencias de inversión 2023 del Instituto de Planificación Financiera. Los ETF son más eficientes fiscalmente y menos costosos que los fondos mutuos.

Hay muchas ventajas de invertir en ETF, dijo Greg McBride, CFA, analista financiero jefe de Bankrate.

“Muchos ETF se pueden comprar y vender sin comisiones, según el corredor que utilice”, dijo McBride.“Al igual que con los fondos mutuos, que a menudo ofrecen reinversión de dividendos en acciones y pagos de intereses de bonos, la única inversión mínima real que enfrenta es el precio de compra de una acción. Además, los ETF tienen índices de gastos más bajos que las versiones de fondos mutuos de las mismas participaciones."

Desde una perspectiva comercial, los ETF son mucho más flexibles que los fondos mutuos.

"Los ETF ofrecen la comodidad del comercio intradía, por lo que sabe el precio [que está pagando], en lugar de tirar los dados en función del valor de los activos netos del fondo mutuo al cierre del mercado", dijo McBride.

“Al comenzar con su primera acción, puede disfrutar de los beneficios de la diversificación dentro de un sector del mercado o del mercado en su conjunto, en lugar del riesgo de concentración de comprar acciones individuales”, dijo."Como dijo [el difunto fundador de Vanguard] Jack Bogle: 'Es mejor comprar todo el pajar que encontrar la aguja en el pajar'. »

Aquí están los mejores corredores en línea para invertir en ETF:

• charles schwab
• Inversiones de lealtad
• TD Ameritrade
• grupo de vanguardia
• Financiamiento de comercio electrónico
• Borde Merrill
• inversión aliada

Instantánea: Los mejores corredores en línea de ETF para diciembre de 2023

Charles schwab

Charles Schwab ha sido durante mucho tiempo un defensor de los inversores individuales, y la destacada correduría de descuento cobró durante mucho tiempo cero comisiones en sus propios productos ETF antes de reducirlas a cero para todos los ETF. El comercio de acciones individuales también es gratuito, al igual que abrir y mantener una cuenta de corretaje con Schwab. Charles Schwab ocupa el puesto número 2 entre los inversores de bricolaje en 2023 El estudio anual de JD Power empresa autogestionada.

Charles Schwab también ofrece una amplia gama de recursos educativos, incluidas algunas de las mejores herramientas de investigación y herramientas fáciles de usar del mercado. Por ejemplo, su lista de selección de ETF detalla los fondos amigables para los inversores, teniendo en cuenta las comisiones y tarifas, el historial de fondos y la idoneidad para los inversores individuales.

• Comité comercial: $0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $0
• Número de ETFs sin comisiones: todo

Inversiones de lealtad

Recientemente, el gigante de fondos con sede en Boston aumentó la cantidad de ETF sin comisiones que ofrece a más de 500. Desde entonces, Fidelity ha mejorado aún más su juego al ofrecer todos los ETF en su plataforma de forma gratuita. Es esta herencia favorable a los inversores lo que hace de Fidelity una opción sólida.

Si necesita herramientas de investigación y rastreo, Fidelity no lo defraudará. Puede filtrar rápidamente sus selecciones de ETF por una serie de criterios (tamaño de la empresa, tamaño del fondo, proporción de gastos, etc.). Fidelity también ofrece ideas de inversión de ETF basadas en sus objetivos, como "Invertir para obtener ingresos" y "Fomentar el crecimiento".

Además, la aplicación móvil de Fidelity le permitirá monitorear su cartera, verificar el saldo de su cuenta, realizar transacciones, ver su lista de observación y más.

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• Número de ETFs sin comisiones: todo

TD Ameritrade

TD Ameritrade es una excelente opción para principiantes y cualquier inversor que busque ETF. El corredor de descuento ahora ofrece todos los ETF en su plataforma sin ninguna comisión y sin requisito de saldo mínimo. Además, el corredor recientemente eliminó la tarifa de transacción a corto plazo de $ 13.90 para negociar ETF después de menos de 30 días, así que no se preocupe.

Las herramientas a su disposición incluyen filtros ETF para ayudarlo a encontrar fondos que coincidan con sus objetivos de inversión. Puede filtrar por tamaño de fondo, categoría de estilo Morningstar, estilo de inversión, dividendo y más. Luego siga todo y opere en una de las aplicaciones móviles de TD Ameritrade.

( Charles Schwab adquiere TD Ameritrade, la compañía espera que la mayoría de las cuentas se conviertan a Schwab entre abril de 2023 y septiembre de 2023.)

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• Número de ETFs sin comisiones: todo

Primer plano

Vanguard, que lanzó su primer ETF en 2001, administra billones en activos globales y es conocido como un proveedor de fondos de bajo costo. En 2023, la potencia superó los límites de la inversión minorista al lanzar alrededor del 90 % de los ETF en su plataforma sin comisiones. Hoy, los inversores pueden negociar todos los ETF disponibles de forma gratuita.

Para examinar todas estas opciones de ETF, Vanguard ofrece herramientas de selección, incluida la capacidad de comparar ETF en función de los índices de gastos, el estilo de gestión (activo o pasivo), los rendimientos anuales promedio y más. Incluso puede hacer que un representante de Vanguard haga el intercambio por usted de forma gratuita. Una vez que haya seleccionado sus fondos, use las herramientas de planificación de Vanguard para ayudarlo a desarrollar su plan financiero.

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Financiamiento de comercio electrónico

E-Trade ofrece una variedad de formas de invertir en ETF, incluso más allá de la forma tradicional de comprar fondos. Por supuesto, ofrece todos los ETF disponibles sin comisiones. Pero también puede usar los filtros de E-Trade para clasificar más de 2000 fondos por características clave, como calificaciones de Morningstar, estrategias de inversión y rendimientos, entre muchas otras opciones. Puede tocar el botón de compra directamente desde la pantalla de búsqueda y comenzar a agregar fondos a sus tenencias.

E-Trade también le brinda la opción de comprar una cartera de ETF preconstruidos, las estrategias incluyen Agresivo, Conservador y de Ingresos, cada uno con diferentes clases de acciones, bonos y efectivo, y puede ver lo que está disponible en cada tipo de Fondo de acciones. También puede buscar por tema: piense en potencias o acciones de poder de gran capitalización. E-Trade también le permite negociar ciertos ETF (ETF de alto volumen) las 24 horas del día, los 5 días de la semana, por lo que tiene liquidez incluso cuando el mercado está cerrado.

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Borde Merrill

Merrill Edge pone a los inversores en el juego de ETF sin comisiones, y su filtro Select ETF simplifica el proceso de descubrimiento, que es especialmente fácil si sabe el tamaño del fondo que desea, la clase de activo (acciones o bonos) y cómo desea invertir. (valor, crecimiento, integración). Si desea completar un cuadro específico, como grandes empresas en crecimiento en los EE. UU., el filtro puede ayudarlo a hacerlo rápidamente. A menudo recomienda los fondos de iShares y Vanguard, pero puede comprar cualquier ETF disponible en la plataforma de Merrill.

Puede usar las pantallas predefinidas para buscar una variedad más amplia de ETF, como Morningstar 5 Star Stocks, y aunque estas pantallas no devuelven datos de fondos de inmediato, una vez que haga clic en ellas encontrará todos los detalles enumerados en una forma fácil de comprender el formato, incluidas las principales posiciones, el rendimiento, las calificaciones y las estadísticas clave del Fondo.

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Inversión aliada

Ally Invest no comenzó como líder en ETF sin comisiones. Pero debido al cambio de la industria a cero comisiones, el corredor ahora ofrece una gran cantidad de comisiones, incluidos los fondos iShares y Vanguard, por nombrar algunos. Con los filtros de Ally, podrá buscar fondos, como ETF de tecnología o fondos indexados SP 500, a través de pantallas predefinidas. Obtendrá datos de rendimiento, calificaciones de Morningstar y datos de las principales posiciones para cada fondo.

Si ya es cliente del altamente calificado Ally Bank y desea desarrollar rápida y fácilmente su relación con su firma de corretaje hermana, entonces Ally es una excelente opción.

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• Número de ETFs sin comisiones: todo

Alternativas: Mejores Robo-Advisors

Robo-asesores como Betterment y Wealthfront también invertirán en ETF en su nombre, así que recuerde que estos proveedores totalmente electrónicos son una opción potencial. Estas opciones de "hágalo por mí" crean una cartera diversificada basada en su horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo. Harán todo esto a bajo precio, incluida la adición de características adicionales como la recolección de pérdidas fiscales.

Preguntas frecuentes sobre fondos cotizados en bolsa:

¿Cuál es la diferencia entre los ETF y los fondos mutuos?

La principal diferencia entre los ETF y los fondos mutuos es que los ETF se pueden comprar y vender durante el día de negociación, de manera similar a como se negocian las acciones individuales, mientras que los fondos mutuos son activos valorados al final del día en función de su valor neto. Por lo tanto, los ETF son más líquidos que los fondos mutuos.

¿Debo elegir un ETF administrado activamente o administrado pasivamente?

Puede comprar ETF que le permitan seguir una serie de estrategias de inversión diferentes. Las estrategias pasivas implican comprar ETF que rastrean un índice como el SP 500 con tarifas muy bajas. Las estrategias pasivas han superado en promedio a la gestión activa a lo largo del tiempo, lo que implica identificar empresas, sectores o regiones que el gestor de cartera cree que superarán al índice bursátil. Pero algunos gestores activos han superado a los puntos de referencia pasivos durante largos períodos.

¿Existen requisitos mínimos de inversión para los ETF?

Los ETF generalmente no tienen requisitos mínimos de inversión más allá del costo de las acciones y cualquier tarifa o comisión asociada con su compra. Esta es una ventaja sobre los fondos mutuos, que normalmente tienen una inversión mínima de varios miles de dólares.

¿Tienes que pagar impuestos sobre los ETF?

Sí, puede estar sujeto al impuesto sobre las ganancias de capital sobre cualquier ganancia que obtenga de los ETF, a menos que esas ganancias provengan de una cuenta con ventajas fiscales, como una cuenta 401(k) o IRA.

¿Cuál es la diferencia entre los ETF y las acciones?

Aunque los ETF y las acciones cotizan igual durante todo el día, existen diferencias clave entre los dos activos. Las acciones representan participaciones en empresas individuales, mientras que los ETF suelen tener una canasta de acciones u otros activos que brindan a los inversores acceso a un índice de mercado, sector o región específicos.

¿Qué son los ETF apalancados e inversos?

Los ETF apalancados están diseñados para proporcionar rendimientos amplificados de un índice de referencia, por lo general, duplicando o triplicando el rendimiento diario de ese índice. Por ejemplo, cuando el índice sube un 2 %, el ETF del índice 2X SP 500 debería subir un 4 %, mientras que el fondo 3X debería subir un 6 %. Incluso los ETF mejor apalancados son inversiones de alto riesgo a pesar de sus rendimientos potencialmente altos.

Los ETF inversos están diseñados para proporcionar rendimientos inversos a los de un índice de referencia. Por ejemplo, un ETF de índice SP 500 invertido debería subir un 3 % cuando el índice cae un 3 %. Del mismo modo, si el índice sube, el ETF inverso debería bajar.

Debido a la forma en que se logra este rendimiento, los ETF apalancados e inversos son más riesgosos que sus contrapartes ETF tradicionales.

Nota: Brian Baker de Bankrate también contribuyó a este artículo.