Lista De Verificación De Documentos Fiscales Que Necesita Para Presentar Su Declaración De Impuestos Esta Temporada
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A estas alturas, debería haber obtenido declaraciones de empleadores, bancos, corredores de bolsa y otras instituciones o agencias que han involucrado sus finanzas durante el último año.
Por ley, la mayoría de estos grupos tienen hasta el 31 de enero (o el siguiente día hábil si esa fecha cae en un feriado o fin de semana) para enviarle sus declaraciones de impuestos anuales. Los corredores obtienen más libertad de acción del IRS. Si espera obtener un 1099 completo, probablemente no será hasta mediados de febrero.
Muchos contribuyentes ahora reciben estos documentos electrónicamente. Así que asegúrese de revisar su correo electrónico, no solo los buzones de la acera, para ver estos reclamos.
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Más declaraciones de atención médica
Si usted o un miembro de su familia tenía seguro médico en 2016, se le emitirá un Formulario 1095. Hay tres versiones.
Formulario 1095-A – Si usted, su cónyuge o sus dependientes están comprando un seguro de salud a través de un mercado estatal o federal (también conocido como mercado), debería haber recibido el Formulario 1095-A, Declaración del mercado de seguros de salud. La información de este nuevo formulario es necesaria para completar el Formulario 8962 y calcular el monto correcto del crédito fiscal para la prima.
Solo las personas que hayan contratado un seguro de salud en el mercado recibirán este nuevo formulario. Si no recibió un Formulario 1095-A, comuníquese con el mercado donde compró su seguro.
Formulario 1095-B — Este formulario verifica que usted, su cónyuge (si presentan una declaración conjunta) y sus dependientes tuvieron al menos una cobertura de salud calificada mínima durante algunos o todos los meses del año fiscal anterior. El formulario 1095-B lo envía su fondo de seguro de salud y/o su empleador si la empresa tiene menos de 50 empleados a tiempo completo. Las personas sin cobertura esencial mínima pueden tener que pagar cargos de responsabilidad personal compartida.
Formulario 1095-C – Este formulario es la versión utilizada por los grandes empleadores para informar a los empleados que ellos, sus cónyuges (si presentan una declaración conjunta) y los dependientes tenían cobertura esencial mínima para todo o parte del año de empleo anterior. Esta verificación ayudará a los contribuyentes a evitar multas por no tener cobertura, conocidas como pagos de responsabilidad compartida.
Renta común, estado de deducciones
La mayoría de los contribuyentes se basan en los mismos datos básicos para presentar sus declaraciones. Si trabaja para otra persona, el IRS quiere que usted y la agencia obtengan una declaración que detalle esos ingresos. Los datos son ligeramente diferentes dependiendo de si eres un empleado o un contratista, pero hay un formulario para ambos casos.
W-2 — Este es el formulario clave, necesitará uno para cada empleador para el que haya trabajado en el último año. Su W-2 muestra cuánto dinero ganó, cuánto impuesto sobre la renta se retuvo, impuestos del Seguro Social y Medicare pagados y todas las contribuciones de beneficios: planes de jubilación, cuentas médicas y planes de reembolso de cuidado infantil.
1098 — Los intereses hipotecarios son deducibles de impuestos para la mayoría de los propietarios de viviendas, y este documento le indicará cuánto pagó el año pasado. Si pagó al menos $600 en intereses, su prestamista debe enviarle uno de estos formularios. De hecho, es posible que su compañía hipotecaria no le envíe un formulario oficial del IRS, sino un documento de su propio diseño que contenga los mismos datos. Además del interés de la hipoteca, otra información que a menudo aparece en este estado de cuenta incluye el monto del crédito pagado para obtener el préstamo y las tarifas de depósito en garantía para los impuestos sobre la propiedad (también deducibles) y el seguro de la propiedad (no deducible).
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1098-E — ¿Está pagando sus préstamos estudiantiles?Su interés sobre la deuda estudiantil se declara en este formulario;Su prestamista debe enviarle uno si el monto total de interés es de al menos $600. Puede deducir los intereses de los préstamos estudiantiles y otros montos que pueden estar asociados con su préstamo, como las tarifas de originación y los intereses capitalizados. Para calcular su porción deducible de los montos de interés que se encuentran aquí, use la hoja de trabajo en las instrucciones para el Formulario 1040 o el Formulario 1040A.
1099-Internacional — Si gana más de $10 en intereses en cuentas bancarias o boletas de depósito, recibirá uno de estos formularios para cada cuenta. Si está reinvirtiendo el interés, tenga en cuenta esta declaración. El código fiscal establece que incluso si no recibe los ingresos, sí los recibe y los ingresos reinvertidos siguen siendo ingresos imponibles. También se emite una declaración 1099-INT a quienes canjean bonos de ahorro.
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Cuadrícula 1099 — Los ingresos de acciones individuales y fondos mutuos se informan en el Formulario 1099-DIV. Esto mostrará dividendos y ganancias de capital en distribuciones superiores a $10. Al igual que con los intereses reinvertidos, aún deberá pagar impuestos si utiliza el dividendo o la distribución para comprar acciones adicionales en acciones o fondos mutuos. Sin embargo, las distribuciones y ciertos dividendos elegibles se gravan con la tasa impositiva de ganancias de capital más baja.
1099-B — Si vende acciones, bonos o fondos mutuos, recibirá un 1099-B de su corredor o compañía de fondos mutuos. Esto le dirá cuántas acciones se vendieron, cuándo se vendieron y cuánto se vendieron. Necesitará esta información, junto con la fecha en que se compraron las acciones y el monto pagado, para calcular sus impuestos. Los corredores brindan información basada en acciones vendidas (costo de activos más ciertos ajustes) desde 2011.
1099-G — Los contribuyentes que recibieron un reembolso de impuestos estatales o locales el año pasado recibirán este formulario. Si usó estos impuestos como una deducción en la declaración de impuestos federales de un año anterior, deberá informar el monto 1099-G en la declaración de ese año. Sin embargo, si toma la deducción federal estándar en lugar de detallarla, no tiene que preocuparse por declarar ese reembolso como ingreso.
1099-K — Si recibe pagos con tarjeta de crédito o débito o procesadores de pago de terceros (como PayPal, Amazon y eBay), puede recibir un 1099-K que informe esos montos. Hay disparadores tanto para el monto ($20,000) como para el número de transacciones (200), por lo que no todos los que reciben dicho pago recibirán un 1099-K. Sin embargo, estos ingresos están sujetos a impuestos y deben declararse incluso si no se emite un 1099-K. La nueva declaración tiene como objetivo obtener más información sobre estos pagos al IRS.
1099-R — Si recibió pensiones o distribuciones de una IRA o plan de jubilación, el 1099-R proporciona detalles de esas transacciones. Este formulario es emitido por su corredor, administrador del plan de pensión o compañía de fondos mutuos. También obtiene un 1099-R si transfiere dinero de su plan de jubilación (generalmente un 401(k) a una IRA) o si transfiere una IRA tradicional a una Roth IRA. Las reinversiones generalmente no son un hecho imponible, pero los pagos de pensión pueden serlo.
1099-Varios — Las personas que trabajan por cuenta propia y ganan $600 o más deben obtener un 1099-MISC de cada empresa con la que hacen negocios. Debe obtener un Formulario 1099-MISC por separado para cada trabajo por cuenta propia que tuvo durante el año fiscal anterior.
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Formulario tardío
Es posible que se requieran presentaciones múltiples para sus registros de impuestos, pero debido a la complejidad de los arreglos financieros que cubren, estos documentos no siempre llegan antes de la fecha límite de presentación de abril. Sin embargo, si obtiene la extensión de archivo, no debería tener problemas.
Formulario 5498 — Todas las contribuciones hechas a una cuenta IRA durante el año calendario se informan en este formulario. El 5498 muestra las contribuciones a una IRA tradicional que se pueden deducir en su declaración de impuestos, así como cualquier transferencia realizada en el año fiscal anterior, incluidas las transferencias directas a una IRA tradicional. También informa montos reclasificados de un tipo de IRA a otro. Registra todos los montos convertidos de una cuenta IRA tradicional, un plan de jubilación de empleados simplificado o un plan de incentivos de ahorro para empleados a una cuenta IRA Roth.
Formulario 5498-ESA – Las contribuciones a las cuentas de ahorro para la educación Coverdell (anteriormente conocidas como cuentas IRA para la educación) se informaron anteriormente en el Formulario 5498, pero estos planes ahora se rastrean en este estado de cuenta. Los jóvenes que sean nombrados beneficiarios de la cuenta deben tener una copia del documento antes del 30 de abril.
Anexo K-1 – Finalmente, si recibió dinero el año pasado de un patrimonio, fideicomiso, sociedad o corporación S, debe obtener un Anexo K-1. Sin embargo, debido a la complejidad de muchos de estos arreglos, los administradores de cuentas tienden a enviar los K-1 más tarde en la temporada de impuestos, a veces incluso después de la fecha límite de presentación de abril.
Debido a que necesita saber la cantidad de ingresos de K-1 para presentar su declaración, los contribuyentes que obtienen K-1 tienden a presentar formulario 4868, solicitar una prórroga automática para presentar y obtener todas sus declaraciones de impuestos por otros seis meses.
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