Etf De Crecimiento Frente A Etf De Valor: ¿Cuál Es La Diferencia?

Al construir una cartera, es probable que se encuentre con dos estilos muy buscados: valor y crecimiento. En muchos sentidos, la opción que elija dependerá de sus necesidades específicas y objetivos financieros.

Aunque pueda parecer complicado, establecer un fondo cotizado en bolsa (ETF) puede ayudar a diversificar y simplificar el proceso.

Esto es lo que necesita saber sobre este tipo de inversiones y cómo podrían encajar en su estrategia.

Índice
  1. Invertir en ETF de crecimiento
  2. ETF de más rápido crecimiento
    1. ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)
    2. IShares Russell 1000 Crecimiento ETF (IWF)
    3. IShares SP 500 Crecimiento ETF (IVW)
  3. Invertir en ETF de valor
  4. ETF de mayor valor
    1. ETF de valor de vanguardia (VTV)
    2. IShares Russell 1000 Valor ETF (IWD)
    3. ETF de valor de pequeña capitalización de Vanguard (VBR)
  5. ETF de crecimiento o de valor: ¿cuál es mejor?
  6. Factores a tener en cuenta a la hora de elegir el mejor ETF
    1. Tasa de gasto
    2. Las inversiones del fondo: ¿En qué sectores del mercado invierte el fondo?

Invertir en ETF de crecimiento

La inversión de crecimiento es una estrategia que se enfoca en encontrar acciones en las que se espera que la empresa subyacente aumente las ventas y las ganancias a un ritmo alto y genere rendimientos superiores al promedio.

Los inversores de valor buscan gangas e ingresos estables, mientras que los inversores de crecimiento están dispuestos a pagar una prima por acciones de empresas que probablemente tendrán un buen rendimiento en el futuro. A menudo, estos nombres forman parte de industrias pioneras e innovadoras, como la tecnología y la biotecnología. Debido a que sus servicios son incipientes, por lo general son empresas jóvenes con el potencial de interrumpir industrias enteras.

Algunas acciones de crecimiento conocidas incluyen Alphabet (GOOGL), Amazon (AMZN), Tesla (TSLA) y Netflix (NFLX). Debido al dominio de estas empresas en sus respectivos sectores, los precios de sus acciones han experimentado movimientos parabólicos, proporcionando ganancias significativas para los primeros inversores.

Por supuesto, muchas otras acciones de crecimiento también experimentaron rápidas ganancias de precios solo para terminar cayendo porque la perspectiva comercial nunca se materializó. Esta es una de las razones por las que la inversión en crecimiento puede ser más volátil que la inversión en valor.

Por defecto, los inversores en crecimiento a menudo están menos preocupados por métricas como los pagos de dividendos, los niveles de deuda o el efectivo disponible, ya que esperan que las empresas en crecimiento reinviertan fuertemente en sus negocios. Sin embargo, estos factores se han vuelto más frecuentes con el tiempo.

La estrategia podría ser atractiva para los inversores más jóvenes, que tienen más tiempo para permanecer invertidos durante las caídas de precios a corto plazo. Pero incluso para otros grupos de edad, poseer algunas de las acciones de crecimiento puede maximizar las ganancias potenciales y actuar como un diversificador.

ETF de más rápido crecimiento

Los inversores minoristas tienen acceso a una gran cantidad de opciones de inversión de crecimiento en todos los sectores e industrias. A continuación destacamos algunos de los más populares. Los datos a continuación son al 24 de agosto de 2023.

ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)

VUG es uno de los ETF de mayor crecimiento, con aproximadamente $ 78 mil millones en activos bajo administración. Este fondo de gestión pasiva selecciona empresas de gran capitalización con características de crecimiento.

Entre sus principales participaciones, el fondo invierte en Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Amazon. Casi todas las participaciones del fondo están en empresas estadounidenses. Tiene un índice de gastos de 0.04%.

IShares Russell 1000 Crecimiento ETF (IWF)

Otra opción popular es la IWF, que administra alrededor de $65 mil millones. Con este fondo, los inversores tienen acceso a empresas estadounidenses en crecimiento de todos los tamaños de capitalización de mercado.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de Apple, Microsoft, Amazon y Tesla (TSLA). Tiene una tasa de gasto del 0,18%.

IShares SP 500 Crecimiento ETF (IVW)

IVW es uno de los ETF de crecimiento más consolidados del mercado. El fondo gestiona 31.800 millones de dólares en activos. El fondo posee acciones de empresas SP 500 que exhiben ciertas características de crecimiento, como el crecimiento de las ventas.

Alrededor del 42% de sus inversiones están en empresas de tecnología. Entre sus principales participaciones, el fondo posee acciones de Apple, Microsoft y Amazon. Tiene una tasa de gasto del 0,18%.

Invertir en ETF de valor

La inversión en valor es una estrategia que se centra en encontrar acciones infravaloradas en función de los fundamentos de la empresa.

Cuando buscan oportunidades de compra, los inversores de valor a menudo prestan mucha atención a métricas como el flujo de caja estable, las ganancias, los dividendos y la deuda mínima como indicadores clave. Luego usan esta información para evaluar el valor intrínseco de una empresa y su potencial de ingresos futuros.

Junto con la investigación fundamental, los inversores de valor también observan métricas generales de la industria para descubrir información adicional. Por ejemplo, si las acciones de Coca-Cola (KO) estuvieran infravaloradas, evaluarían las métricas de la industria de consumo básico, así como las de competidores directos como PepsiCo (PEP). Este tipo de análisis asegura comparaciones comparables.

Al igual que los cazadores de gangas, los inversores de valor quieren comprar acciones de empresas que consideran "baratas". Por lo general, no están buscando un jonrón. En cambio, su objetivo es generar rendimientos constantes, ya que las acciones de valor tienden a ser menos volátiles.

Piense en el famoso inversor de valor Warren Buffett, cuya filosofía de inversión se basaba en la paciencia, el análisis sólido y nunca adquirir activos con un modelo de negocio que no entendía. Para Buffett, este enfoque simple para invertir ha valido la pena. Desde 1965, la empresa Berkshire Hathaway que dirigía ha creado Tasa de crecimiento anual compuesta del 20%, aproximadamente el doble del rendimiento del índice SP 500.

Los inversores de valor como Buffett siempre buscan empresas con modelos comerciales sólidos que operen con descuento, y ese es el valor que los ETF están diseñados para proporcionar.

Los fondos cotizados en bolsa son una opción de bajo costo para los inversores minoristas que desean diversificarse y acceder a una amplia gama de temas de inversión, como la inversión de valor.

Con estos vehículos de inversión, usted posee una canasta de acciones administrada por profesionales, lo que le ahorra la molestia de profundizar en informes, balances o realizar análisis que requieren mucho tiempo.

Cuando obtiene un ETF de valor, el administrador del fondo solo puede comprar o vender valores que cumplan con los criterios predeterminados establecidos en el prospecto. Estos documentos se aplican a todos los ETF y fondos mutuos. Al revisar esta información antes de invertir, puede determinar si los criterios de inversión, la asignación de activos, las tenencias de la cartera, las tarifas de administración y otros atributos están en línea con sus objetivos financieros.

Un prospecto actúa como un contrato vinculante, evitando que los administradores de fondos se desvíen de lo que dicen que harán. Por lo tanto, si invierte en un ETF de valor, puede estar seguro de que solo se incluyen empresas con ciertas características.

ETF de mayor valor

A medida que el mercado de ETF continúa creciendo, los participantes del mercado tienen acceso a una gran cantidad de opciones dirigidas a inversores orientados al valor. Algunas de estas estrategias de inversión son amplias, mientras que otras son de nicho y muy específicas. A continuación destacamos algunos de los más populares.

ETF de valor de vanguardia (VTV)

VTV es el ETF de valor más conocido, con $ 101 mil millones en activos bajo administración. Este fondo de gestión pasiva selecciona acciones infravaloradas de empresas de gran capitalización en todos los sectores.

Entre sus principales posiciones, el fondo tiene valores de Johnson Johnson (JNJ), UnitedHealth Group (UNH) y la empresa de Buffett, Berkshire Hathaway (BRK. B). Más del 99% de las participaciones del fondo se encuentran en empresas estadounidenses. Tiene un índice de gastos de 0.04%.

IShares Russell 1000 Valor ETF (IWD)

Otra opción popular, IWD administra aproximadamente $53.7 mil millones en activos. El fondo selecciona empresas infravaloradas del índice Russell 1000, que realiza un seguimiento de las empresas estadounidenses distintas de las acciones de gran capitalización, incluidas las empresas de pequeña y mediana capitalización.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de Berkshire Hathaway, Johnson Johnson y Exxon Mobil (XOM). Tiene una tasa de gasto del 0,18%.

ETF de valor de pequeña capitalización de Vanguard (VBR)

VBR ofrece exposición a índices estadounidenses de pequeña capitalización en varios sectores. El fondo administra aproximadamente $24.1 mil millones en activos.

Alrededor del 21% de sus inversiones están en empresas financieras. Entre sus principales participaciones, el fondo tiene participaciones en Quanta Services (PWR), Atmos Energy (ATO) y Molina Healthcare (MOH). Su tasa de gasto es del 0,07%.

ETF de crecimiento o de valor: ¿cuál es mejor?

Dependiendo de sus objetivos financieros, asignación de activos y tolerancia al riesgo, existe una variedad de estrategias para invertir en acciones de valor y crecimiento. Su nivel de educación financiera y de inversiones también es un factor.

Para la mayoría de los inversores, los ETF de gestión pasiva son probablemente la mejor apuesta. Como estrategia de comprar y mantener, brindan diversificación automática, liberando a los inversores de la necesidad de monitorear constantemente la evolución del mercado.

Una vez que haya determinado sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo, puede invertir en acciones de valor y crecimiento utilizando ETF administrados pasivamente. La clave para los inversores es comprender cuánto sentido tiene cada estrategia para su cartera y asegurarse de que estas asignaciones sean flexibles a medida que cambia el mercado.

Por ejemplo, inicialmente podría decidir invertir el 15 % de su cartera en ETF de valor y el 10 % en ETF de crecimiento. Estas ponderaciones pueden fluctuar de acuerdo con la evolución del mercado de valores. Al revisar periódicamente sus inversiones, puede asegurarse de que sus activos cumplan con sus objetivos financieros.

Cuando llegue el momento, puede seguir nuestra guía para encontrar un ETF que se adapte a sus necesidades financieras y características clave a considerar.

En última instancia, las acciones de valor y crecimiento tienen un lugar en las carteras de muchos inversores. La cantidad que decida mantener en cada categoría depende de su situación financiera y del nivel de riesgo que esté dispuesto a asumir.

Factores a tener en cuenta a la hora de elegir el mejor ETF

Tasa de gasto

Como inversionista de ETF, querrá prestar mucha atención a la relación de gastos de un fondo, que se expresa como un porcentaje de los activos del fondo. Algunos ETF tienen índices de gastos cercanos a cero, mientras que otros pueden tener índices de gastos del 0,5 % o más. Una proporción de 0,30 % significa que paga $30 por año por cada $10 000 que invierte en el ETF. Puede que no parezca mucho, pero las tarifas reducen sus rendimientos con el tiempo, así que no ignore los costos, aunque la mayoría de los fondos cobran menos del 1% anual en tarifas.

Las inversiones del fondo: ¿En qué sectores del mercado invierte el fondo?

Recuerde que el ETF en sí no es en lo que desea invertir, sino en los valores que posee. Un ETF es solo un vehículo: usted quiere lo que contiene. Esto significa que los ETF de renta variable tienen acciones de diferentes empresas, mientras que los ETF de bonos tienen deudas de diferentes empresas o gobiernos. Es importante comprender la inversión subyacente de un ETF antes de invertir para asegurarse de que el fondo coincida con sus objetivos. Por ejemplo, si está buscando una amplia diversificación, un fondo indexado que realiza un seguimiento amplio como el SP 500 probablemente sea una buena opción para usted.

Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen una investigación independiente sobre las estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, los inversores deben ser conscientes de que el rendimiento pasado de un producto de inversión no es indicativo de futuras subidas de precios.

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