Cómo Invertir En Plata: 5 Formas De Comprar Y Vender

Los metales preciosos como la plata han sido durante mucho tiempo una alternativa a las inversiones tradicionales como acciones y bonos. Cuando los tiempos se ponen difíciles o la economía se enfrenta a fuertes presiones inflacionarias, algunos inversores recurren a la plata para cubrir sus apuestas o hacer una inversión más defensiva.

Los inversores aman la plata por varias razones, pero muchos la ven como una reserva de valor en tiempos de incertidumbre, mientras que otros ven la plata y otros metales preciosos como el oro como protección contra la inflación. Para este último grupo, invertir en plata es una forma de garantizar que la moneda que poseen no se infle por la impresión de dinero o por la política de la Reserva Federal que podría dañarla.

Hay muchas maneras diferentes de invertir en plata, desde poseerla directamente hasta poseer acciones en las empresas que la producen. Aquí hay cinco de las mejores formas de invertir en plata.

5 formas de comprar y vender plata

Cada forma de invertir en plata tiene sus propios riesgos y beneficios.

1. Monedas o lingotes

Poseer plata física, ya sea en monedas o en lingotes, es una forma psicológica y emocionalmente satisfactoria de invertir en plata. Es de su propiedad y puede usarlo si es necesario. En algunos casos, en realidad es relativamente fácil de acceder. Por ejemplo, las monedas estadounidenses fabricadas antes de 1964 tienen aproximadamente un 90 % de plata y puede comprarlas por el valor de su contenido de plata.

Si el precio de la plata sube, puede obtener ganancias con las monedas y barras de plata, pero esa es la única forma de ganar dinero aquí, porque las materias primas físicas no generan flujos de efectivo, a diferencia de una buena empresa.

Puede comprar plata a través de distribuidores locales y casas de empeño o distribuidores en línea como APMEX o JM Bullion. Los comerciantes más especializados le permiten comprar barras enteras en lugar de solo monedas.

Riesgo: Es fácil pagar de más por la plata física, por lo que es importante estar atento a los precios al contado para asegurarse de obtener un precio justo. Del mismo modo, si tiene una gran necesidad de efectivo, es posible que no pueda obtener el valor total de la plata física, especialmente si tiene que acudir a un distribuidor.

Tenga cuidado si compra monedas coleccionables porque puede terminar pagando más por el valor coleccionable de la moneda, lo que significa que está pagando demasiado por el contenido real de plata. Finalmente, como todos los bienes inmuebles, el efectivo es vulnerable al robo, por lo que debe protegerlo e incluso asegurarlo.

2. Futuros de plata

Los futuros de plata son una manera fácil de apostar por el aumento o la caída de los precios de la plata sin tener que poseer plata física. Incluso puedes recibir entrega física de plata, aunque esta no es la típica motivación de quienes especulan en el mercado de futuros.

Los futuros de plata son una forma atractiva de participar en el mercado de la plata debido al alto apalancamiento de los futuros. En otras palabras, necesita invertir una cantidad de dinero relativamente pequeña para tener una posición relativamente grande en metales. Si los futuros de plata van en la dirección correcta, ganará mucho dinero rápidamente, pero si se equivoca, puede perder dinero con la misma rapidez.

Riesgo: El apalancamiento en los contratos de futuros funciona en ambos sentidos, lo que significa que magnifica sus ganancias y pérdidas. Si el mercado se mueve en tu contra, tendrás que invertir más dinero para mantener la posición. Si no puede, el corredor cerrará la posición y perderá dinero.

Los contratos de futuros son riesgosos y se adaptan mejor a los comerciantes experimentados. Por lo general, también necesita un saldo de cuenta sustancial para comenzar. Finalmente, solo ciertos corredores en línea ofrecen negociación de futuros.

3. ETF que contienen plata

Si no quiere poseer plata física directamente, pero quiere un método menos riesgoso que los futuros, puede comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF) que tenga plata física. Si el precio sube, obtienes la recompensa potencial de poseer dinero, pero con menos riesgos como el robo. Un ETF que tenga plata física proporcionará un rendimiento sobre el precio de la plata menos la relación de gastos del ETF.

Los ETF también ofrecen otra ventaja. Podrá vender su plata a tasas de mercado con alta liquidez. Como resultado, podrá vender su plata al mejor precio posible, y podrá hacerlo cualquier día que esté abierto el intercambio.

Los dos principales ETF que contienen plata física son iShares Silver Trust (SLV) y Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Los comerciantes también pueden realizar apuestas en el mercado de la plata a través de ETF que tienen contratos de futuros de ProShares Ultra Silver (AGQ), aunque debido a la estructura del fondo, las apuestas a corto plazo son mejores que las apuestas a largo plazo.

Riesgo: Al igual que el oro y otras materias primas, la plata puede ser volátil, especialmente a corto plazo. Pero con un ETF, podrá evitar algunos de los mayores riesgos de poseer su propia plata física, a saber, el riesgo de robo, falta de liquidez y errores de precios en el momento de la negociación.

4. Acciones mineras de plata

También puede aprovechar el aumento del mercado de la plata al poseer acciones en empresas que extraen el metal.

Al ser dueño de un minero, te beneficias de dos maneras. Primero, si el precio de la plata sube, las ganancias de la empresa deberían subir con él. De hecho, las ganancias de los mineros de plata crecerán más rápido que el precio de la plata, en igualdad de condiciones. En segundo lugar, los mineros pueden aumentar su producción con el tiempo mientras aumentan sus ganancias. Esta es otra forma de ganar dinero en lugar de solo apostar por el premio en sí.

Riesgo: Cada vez que invierte en un negocio, es importante analizarlo a fondo para asegurarse de que está comprando un negocio de alta calidad que puede tener éxito. Muchos mineros son aventureros y algunos todavía tienen que cavar un hoyo en el suelo, y mucho menos extraer la plata. Además, dado que sus ganancias dependen de las fluctuaciones en el precio de la plata, las acciones mineras también pueden ser volátiles.

5. Un ETF que posee mineros de plata

Si no desea hacer muchos análisis sobre los mineros de plata, pero aún quiere los beneficios de ser propietario de empresas mineras, puede buscar un ETF que posea mineros de plata. Obtendrá una exposición diversificada a los mineros y menos riesgo que si tuviera una o dos acciones mineras individuales.

Según la base de datos de ETF, tres ETF se clasifican como mineros de plata: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) y ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Riesgo: Los ETF industriales reducen el costo de cualquier minero individual de bajo rendimiento, pero cualquier cosa que afecte a la industria en su conjunto, como una caída en el precio de la plata, podría afectar gravemente al fondo. Y presta mucha atención a lo que hay en estos fondos, porque no son iguales. Algunos pueden estar más expuestos a compañías premium, mientras que otros se enfocan más en mineros junior más riesgosos.

¿Es la plata una buena inversión?

Los inversores aman la plata por muchas de las mismas razones por las que aman el oro y los metales preciosos en general. Estas son algunas de las razones más importantes:

• devolver los bienes: En algunos períodos, la plata ha superado las clases de activos populares, como las acciones.
• Depósito de valor: La plata puede conservar su valor e incluso aumentar con el tiempo, proporcionando a los inversores una forma de generar beneficios.
• fluidez: La plata es generalmente un mercado líquido, y si compra ciertos tipos de activos de plata, son muy líquidos.
• Baja correlación con los mercados de activos: Parte del atractivo de la plata es que tiene una baja correlación con otros mercados, como las acciones, lo que significa que puede usarse como cobertura contra esos mercados.
• diversificación: Debido a la baja correlación del metal, la plata se puede utilizar como una forma de diversificar una cartera, reducir el riesgo y aumentar potencialmente los rendimientos.

Por supuesto, la plata no está exenta de riesgos e inconvenientes.

La plata en sí misma no genera flujo de efectivo, por lo que puede no estar claro cuándo es un buen momento para comprar. Esto está en marcado contraste con las acciones, donde una empresa objetivo puede ser barata en función de sus ganancias o perspectivas futuras.

En segundo lugar, dado que la plata no genera flujo de efectivo como un negocio, los inversores que esperan obtener ganancias deben confiar completamente en que otros paguen más de lo que pagan por el metal precioso. Por el contrario, los dueños de negocios, a través de acciones individuales o ETF, pueden beneficiarse del aumento de los precios de las materias primas o del aumento de las ganancias corporativas. Por lo tanto, quienes poseen acciones en este tipo de empresas tienen varias formas de ganar dinero.

¿Cuándo es el momento adecuado para invertir en plata?

Los inversores pueden considerar invertir en plata en varias situaciones:

• Desconexión entre oferta y demanda: Si la oferta de plata no puede satisfacer la demanda, puede hacer que suba el precio de la plata.
• Una empresa con un precio atractivo se hace pública: Si detecta una empresa que está aumentando la producción o puede aprovechar el aumento de los precios de la plata, ahora puede ser el momento de comprar.
• Necesita protegerse contra la inflación: Algunos inversores recurren a materias primas como la plata para protegerse contra la inflación
• Quiere cubrir su cartera: Si tiene una exposición significativa en su cartera al aumento de los precios de la plata (por ejemplo, la plata es un insumo importante para su negocio), puede comprar plata y ayudar a compensar esa exposición.
• Desea agregar un artículo a su cartera: La plata puede ayudarlo a diversificar sus tenencias y reducir el riesgo como parte de una asignación de materias primas en su cartera.

Si bien agregar dinero a su cartera puede ser una estrategia útil para los inversionistas más avanzados, los principiantes pueden beneficiarse mejor si construyen una cartera bien equilibrada con las mejores inversiones.

La línea de fondo

Invertir en plata no es para todos, y algunos inversores prefieren centrarse en el flujo de caja en lugar de invertir en el metal en sí. Los inversores corporativos tienen muchas formas de ganar, razón por la cual los superinversores como Warren Buffett prefieren las empresas a las materias primas.

Es más fácil y económico mantener acciones o ETF que la plata física, a pesar de que son más líquidos que las cosas realmente brillantes. No obstante, poseer lingotes significa que no tiene riesgo de contraparte (por ejemplo, bolsa o empresa), aunque la inversión está únicamente con usted para su custodia.

Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen una investigación independiente sobre las estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, los inversores deben ser conscientes de que el rendimiento pasado de un producto de inversión no es indicativo de futuras subidas de precios.